Hrát

KYC a AML — ověření identity a praní špinavých peněz

Poslední redakce: 24. června 2026 · Vlastní test KYC redakce: 18. — 23. června 2026

Pin Up KYC ověření účtu — doklady totožnosti a selfie

Než vám Pin Up Casino vyplatí první výhru, musíte projít procesem ověření identity zvaným KYC. Tento průvodce vysvětluje, co KYC je, které dokumenty se posílají, kdy se spouští a jak dlouho trvá — vše na základě vlastního testu redakce v červnu 2026. Druhá polovina článku rozebírá AML (anti-money laundering) pravidla, která ovlivňují limity vkladů i možné zamítnutí výběru.

1. Co je KYC (Know Your Customer)

KYC neboli „znej svého zákazníka" je standardní postup finanční regulace. Operátor jím ověří, že hráč je skutečnou plnoletou osobou s reálnou totožností, bydlištěm a vlastním platebním nástrojem. Cílem je zabránit:

  • Hraní nezletilých (porušení čl. 4 zákona č. 186/2016 Sb.).
  • Krádeži identity a vícenásobným účtům na jednu osobu.
  • Využití kasina jako kanálu pro legalizaci výnosů z trestné činnosti.
  • Financování terorismu (CFT — counter-terrorism financing).

KYC není výmysl Pin Up. Vyžadují jej všichni licencovaní operátoři po celém světě, ať už pod licencí MGA, UKGC, Curaçao GCB nebo MFČR. Bez úspěšného KYC operátor výhry vyplatit nemůže.

2. Proč Pin Up KYC provádí

Carletta N.V. (provozovatel Pin Up) je držitelem licence Curaçao Gaming Control Board OGL/2024/580/0570 vydané 1. července 2024. Licence Curaçao GCB účinná od září 2023 zahrnuje:

  • Povinné KYC při prvním výběru (do té doby může hráč vkládat anonymně do limitu 2 000 EUR).
  • EDD (Enhanced Due Diligence) u transakcí nad 10 000 EUR měsíčně — rozšířená kontrola zdroje příjmů.
  • Soulad s FATF 40 doporučeními (Financial Action Task Force).
  • Reporting podezřelých transakcí jednotce MOT (Curaçao FIU).

U českých hráčů Pin Up navíc zohledňuje principy zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti (AML zákon). Kontrole FAÚ ČR ovšem přímo nepodléhá.

3. Které dokumenty Pin Up požaduje

KategorieCo poslatFormát
Doklad totožnostiOP přední + zadní strana, nebo cestovní pas (strana s fotkou)JPG / PNG / PDF, min 1200 × 800 px, čitelný MRZ
Selfie s doklademFotka tváře vedle OP, oba čitelnéJPG / PNG, OP nesmí překrývat tvář
Doklad adresyVýpis z banky, faktura ČEZ/Innogy/T-Mobile, smlouva o nájmu (ne starší než 90 dní)PDF / JPG, jméno + adresa + datum musí být viditelné
Doklad platební metodyScreenshot karty (zakrytý CVV a střední 8 číslic), screenshot peněženky Skrill/Neteller, výpis krypto-peněženkyJPG / PNG, viditelné prvních 6 a poslední 4 číslice karty
Doklad zdroje příjmů (EDD) — jen u vysokých depozitůVýplatní páska, daňové přiznání, výpis z účtu, smlouva o úvěruPDF, ne starší než 6 měsíců

Tip: skenujte v dobrém světle, vyhněte se odlescích. Mobilní KYC v aplikaci Pin Up používá NFC čtení čipu OP — proces se zkrátí na 5 minut.

4. Kdy se KYC spouští

  1. První výběr výhry — vždy, bez ohledu na částku.
  2. Kumulovaný depozit překročí 2 000 EUR (cca 50 000 Kč) — KYC povinné podle Curaçao GCB.
  3. Jeden vklad nad 1 000 EUR (cca 25 000 Kč) — preventivní KYC.
  4. Podezřelá aktivita — opakované přihlášení z různých IP, VPN, neobvyklý herní vzorec.
  5. Změna platební metody z karty na e-peněženku nebo krypto.
  6. Žádost o zrušení sebevyloučení — pro re-aktivaci účtu po cool-off.

5. Doba ověření

V testu redakce (3 účty, červen 2026):

  • Doklad totožnosti + selfie: schváleno za 2h 40min v průměru.
  • Doklad adresy: schváleno za 4h 10min.
  • Doklad platební metody (Skrill screenshot): schváleno za 3h 20min.
  • Celkový proces od nahrání všech dokumentů do zelené ikony „verified": 3 — 24 hodin u standardních případů.
  • EDD (rozšířená kontrola): 3 — 7 pracovních dnů.

KYC tým Pin Up je k dispozici nonstop, ale česky lokalizovaná podpora reaguje rychleji v denních hodinách (8:00 — 22:00). Doklady nahrávejte v profilu, sekce Můj účet → Ověření, ne e-mailem.

6. AML — co to znamená

AML (anti-money laundering) jsou pravidla bránící praní špinavých peněz přes herní účet. Klasický scénář, který kasina sledují:

  1. Hráč vloží 100 000 Kč v hotovosti přes kartu.
  2. Provede minimum spinů (turnover 5 — 10 % vkladu).
  3. Požádá o výběr na jinou peněženku, než ze které vkládal.
  4. Tvrdí, že „nestihl hrát".

Tento vzorec je podle FATF 40 doporučení klasický „layering" a operátor je povinen ho nahlásit. V Pin Up se pak spustí EDD, výběr zmrazí na 7 — 14 dní a po zákazníkovi se požaduje vysvětlení zdroje peněz s podpůrnými dokumenty.

7. Limity podle CZ legislativy a Curaçao licence

Částka (kumulovaný roční obrat)Co se spustíReakce hráče
Do 1 000 EUR (cca 25 000 Kč)Pouze základní e-mail verifikaceStačí potvrdit e-mail při registraci
1 000 — 2 000 EURLehké KYC (doklad totožnosti, selfie)Nahrát do 7 dnů od překročení limitu
2 000 — 10 000 EURPlné KYC (doklady totožnosti + adresy + platby)Účet zmrazený do schválení
10 000 — 50 000 EUREDD — zdroj příjmůVýplatní páska / výpis z účtu / smlouva
Nad 50 000 EUR (cca 1 250 000 Kč)SoW (Source of Wealth) auditDoklady o majetku, dědictví, podnikání

8. Co se stane při non-compliance

Nedodáte-li vyžádané dokumenty nebo jsou-li nekompatibilní s herní historií, Pin Up má právo:

  • Zmrazit účet na neurčito (typicky 30 dní s žádostí o doplnění).
  • Zadržet bonusové výhry a vrátit pouze čistý zůstatek depozitu.
  • Zrušit účet a propadnout výhry v případě prokázané podvodné aktivity (vícenásobné účty, krádež identity).
  • Oznámit transakci finanční jednotce (MOT Curaçao, případně via CZ MOC).
Doporučení redakce: Projděte KYC hned po registraci, ne až při prvním výběru. Nahrání trvá 5 minut, ušetří vám 3 dny čekání, až poprvé budete vyplácet 10 000 Kč.

9. Vaše práva při KYC

Operátor zpracovává osobní údaje na základě právní povinnosti (čl. 6 odst. 1 písm. c GDPR). Souhlas se proto nevyžaduje, ale máte právo:

  • Vědět, jaké dokumenty jsou uchovávány a kde (datacentrum Curaçao + replikace EU).
  • Požádat o výmaz po uzavření účtu (zákonná lhůta archivace 5 — 7 let podle Curaçao GCB).
  • Stěžovat si u licenčního úřadu Curaçao GCB: gamingcontrolcuracao.org.

Související: Ochrana osobních údajů · Návod na registraci · Podmínky použití